За Tether следят в США. Что делать со своими USDT “/> { “@context”: “https://schema.org”, “@type”: “BreadcrumbList”, “itemListElement”: [{ “@type”: “ListItem”, “position”: 1, “name”: “✅РБК”, “item”: “https://www.rbc.ru/” },{ “@type”: “ListItem”, “position”: 2, “name”: “✅РБК Крипто”, “item”: “https://www.rbc.ru/crypto/” },{ “@type”: “ListItem”, “position”: 3, “name”: “✅Статья”, “item”: “https://www.rbc.ru/crypto/tags/?tag=%D0%A1%D1%82%D0%B0%D1%82%D1%8C%D1%8F” },{ “@type”: “ListItem”, “position”: 4, “name”: “✅Tether будет сотрудничать с США. Что это значит для владельцев USDT”, “item”: “https://www.rbc.ru/crypto/news/6581935e9a7947cfc778d6a7” }] } window.foxConfig = { project: ‘crypto’, page: ‘default’, useWeboramaSegments: true, }; window.foxConfig.backOffice = [{“place_name”:”after_topline_inner”,”refresh_timeout”:1,”max_refresh_count”:999,”activation”:”instant”,”tab_refresh”:true,”viewable_only”:false,”is_disabled”:false},{“place_name”:”after_topline_more_inner”,”refresh_timeout”:1,”max_refresh_count”:999,”activation”:”instant”,”tab_refresh”:true,”viewable_only”:false,”is_disabled”:false},{“place_name”:”after_topline_inner_mobile”,”refresh_timeout”:1,”max_refresh_count”:999,”activation”:”instant”,”tab_refresh”:true,”viewable_only”:false,”is_disabled”:false},{“place_name”:”after_topline_inner_mobile_more”,”refresh_timeout”:1,”max_refresh_count”:999,”activation”:”instant”,”tab_refresh”:true,”viewable_only”:false,”is_disabled”:false}]; RA.config.set(‘banners.preroll’, {“live”:”https://yandex.ru/ads/adfox/256998/getCode?p1=cspxc&p2=hcsm”,”content_video”:”https://yandex.ru/ads/adfox/256998/getCode?p1=cspxc&p2=hcsm”,”live_add_puid”:true,”content_video_add_puid”:true}); RA.config.set(‘fox’, true); RA.config.set(‘fox-video’, true); RA.repo.banner = { isHalt: function() { return false; }, getService: function() { return { getPlaces: function() { return []; }, createPlaceholder: function(){ return null; } } }, addFloatTargetingKeyValue: function() {}, addFloatHideBanners: function() {}, setTargeting: function() {}, addEventListener: function() {}, removeEventListener: function() {}, run: function() {}, refresh: function() {}, clear: function() {}, exclusiveValue: function() {}, checkAdBlock: function() { return 1; }, clearTargeting: function() {}, getFloatHideBanners: function() {}, disableRefresh: function() {}, EVENTS: {} }; const helpers = window.RA.repo.helpers; let hashCode = 0; if (helpers && helpers.hashCode) { hashCode = helpers.hashCode(RA.repo.banner.checkAdBlock.toString()); } window.RA.config.set(‘bHashCode’, hashCode); (function(){ function defineScript ({ src, async, defer }) { return new Promise((resolve, reject) => { const tag = document.createElement(‘script’); tag.type = ‘text/javascript’; tag.src = src; tag.async = !!async; if(defer){ tag.defer = true; } tag.onload = resolve; tag.onerror = reject; document.head.appendChild(tag); }); } window.foxState = { loaded: null, }; defineScript({ src: ‘//s.rbk.ru/v2_rbcbanners_static/rbcbanners-2.1.47/fox/build/app.js’, async: true, }).then(function(){ window.foxState.loaded = true; document.dispatchEvent(new CustomEvent(‘foxLoaded’)); }).catch(function(){ const errorType = ‘loaderError’; document.dispatchEvent(new CustomEvent(‘foxError’, { detail: { type: errorType, }, })); window.foxState.foxError = errorType; window.foxState.loaded = false; }); })(); RA.version = 10; RA.env = (‘production’ || ‘production’); // develop, test, staging, production RA.config.set(‘device.isMobile’, false); RA.config.set(‘device.isApp’, false); RA.config.set(‘ajax.prefix’, ‘/crypto/v2/’); RA.config.set(‘layout.mainMenuHeight’, 105); RA.config.set(‘layout.toplineHeight’, 45); RA.config.set(‘layout.headerHeight’, 60); RA.config.set(‘layout.layoutMinBreakpoint’, 1260); RA.config.set(‘layout.layoutMinWidth’, 980); RA.config.set(‘layout.bottomBannerHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.billboardHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.isLogoBW’, false); RA.config.set(‘layout.templatePath’, ‘public’); RA.config.set(‘urls.common_static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/common/common-10.10.103/’); RA.config.set(‘urls.static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/crypto-2.0.50/’); RA.config.set(‘urls.image’, ‘https://s.rbk.ru/v2_crypto_static/current/images/’); RA.config.set(‘domain’, ‘.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainAuth’, ‘https://auth.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainApigw’, ‘https://apigw.rbc.ru’); RA.config.set(‘pro.cookie’, ”); RA.config.set(‘video.off’, false); RA.config.set(‘paywall.user.logined’, false); RA.config.set(‘paywall.user.paid’, false); RA.config.set(‘mainPage’, false); RA.config.set(‘showBanners’, true); RA.config.set(‘noVideo’, false); RA.config.set(‘disableThirdPartyScripts’, false); RA.config.set(‘split’, ‘Z’); RA.config.set(‘yandexCaptchaKey’, ”); RA.config.set(‘newslist’, [“658298f89a79473824743203″,”6581a4a59a7947167215c4f6″,”65818df19a79477b59aa4c5e”,”658180979a79471876bd81b3″,”65816cb19a79476d5b32cb79″,”65813b8e9a7947250f303966″,”65807a149a79472504f48b5d”,”65804c969a79470ebcafaeff”,”658035e49a7947e233c05037″,”65801bf79a794781a0f0a32e”,”658003289a79471713c40c69″,”657fead59a794764f1a9553a”,”657ecc909a79472f01250c09″,”657d7b739a7947662c929155″,”657c5e259a794742000f7272″,”657c50899a794731f2ef3a2b”,”657c2e809a7947fcb0a11b18″,”657c20649a79476ec09424a9″,”657bfe4b9a79476dc18eac01″,”657bf5b39a7947f0ec9238f2″,”657b1ca99a794730c402bbf1″,”657b01799a7947db29484588″,”657adc3e9a7947ec735ff39f”,”657ae20d9a79470609f9ed9d”,”657ac64f9a79479a99f47222″]); RA.config.set(‘newsTypeList’, {“658298f89a79473824743203″:”article”,”6581a4a59a7947167215c4f6″:”article”,”65818df19a79477b59aa4c5e”:”article”,”658180979a79471876bd81b3″:”article”,”65816cb19a79476d5b32cb79″:”article”,”65813b8e9a7947250f303966″:”article”,”65807a149a79472504f48b5d”:”article”,”65804c969a79470ebcafaeff”:”article”,”658035e49a7947e233c05037″:”article”,”65801bf79a794781a0f0a32e”:”article”,”658003289a79471713c40c69″:”article”,”657fead59a794764f1a9553a”:”article”,”657ecc909a79472f01250c09″:”article”,”657d7b739a7947662c929155″:”article”,”657c5e259a794742000f7272″:”article”,”657c50899a794731f2ef3a2b”:”article”,”657c2e809a7947fcb0a11b18″:”article”,”657c20649a79476ec09424a9″:”article”,”657bfe4b9a79476dc18eac01″:”article”,”657bf5b39a7947f0ec9238f2″:”article”,”657b1ca99a794730c402bbf1″:”article”,”657b01799a7947db29484588″:”article”,”657adc3e9a7947ec735ff39f”:”article”,”657ae20d9a79470609f9ed9d”:”article”,”657ac64f9a79479a99f47222″:”article”}); RA.config.set(‘project’, ‘crypto’); RA.config.set(‘readmore.url’, ‘/crypto/geo/interesting/news/’); :root { –auto-if-no-script: auto; –none-if-no-script: none; –block-if-no-script: block; –zero-if-no-script: 0; –one-if-no-script: 1; } Крипто Телеканал Pro Инвестиции Мероприятия Отрасли Недвижимость Autonews Спорт Тренды Национальные проекты Город Стиль Крипто РБК+ Дискуссионный клуб Исследования Кредитные рейтинги Франшизы Газета Спецпроекты СПб Конференции СПб Спецпроекты Проверка контрагентов РБК Библиотека ESG-индекс Политика Экономика Бизнес Технологии и медиа Финансы РБК Компании … Скрыть баннеры
Tether будет сотрудничать с США. Что это значит для владельцев USDT
Эксперты РБК назвали последствия сотрудничества Tether с США для владельцев USDT
Выпускающая крупнейший стейблкоин компания выбрала политику прозрачности для американских регуляторов и превентивно блокирует подсанкционные кошельки. «РБК-Крипто» разбирался, как это затронет российских пользователей
Компания Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD (USDT), опубликовала письма, направленные ею в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.
В одном из писем недавно назначенный главой компании Паоло Ардоино подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC). Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.
Стейблкоины (stablecoins) — это криптовалютные токены, курс которых привязан к какому-либо активу, например к доллару, евро или унции золота. Их резервы обеспечены реальными активами — фиатными валютами, ценными бумагами, драгметаллами и т.п. Крупнейший по капитализации стейблкоин — Tether USD (USDT), эмитентом которого выступает компания Tether Limited. Некоторые из них существуют в нескольких блокчейн-сетях, например в Ethereum, Tron или Solana. Токены USDT стандарта TRC-20, работающие в сети Tron, пользуются наибольшей популярностью среди пользователей благодаря высокой скорости и дешевизне переводов.
rbc.group
Ардоино также сообщил, что Tether недавно «подключила Секретную службу США к своей платформе» и сейчас «делает то же самое» для ФБР. Письма компании адресованы сенатору Синтии Ламмис, а также отправлены председателям и членам комитета сената США по банковским, жилищным и муниципальным вопросам и комитета по финансовым услугам палаты представителей США.
Tether заморозила более 160 подсанкционных криптокошельков
Выбор риторики по сотрудничеству с органами власти США стал для Tether очевидным и ожидаемым, считает криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова. С учетом количества вопросов, регулярно возникающих у регуляторов к компании Tether и шаткости их правового статуса, ее решение «подружиться» с властями — логичное желание сохранить свой бизнес. Поэтому публичное уведомление о таких планах, по ее мнению, свидетельствует о двух факторах — это открытая капитуляция перед властями и уведомление всех «заинтересованных лиц», что появится более строгий контроль.
Tether, как крупнейший в мире эмитент стейблкоинов, очень внимательно прислушивается к сигналам, исходящим от властей США, соглашается директор по аналитике платформы безопасности криптовалютных активов «Шард» Федор Иванов. 27 октября сенаторы во главе с Синтией Ламмис призвали Минюст США изучить Tether и биржу Binance на предмет наличия в их деятельности признаков финансирования терроризма. Это было связано с тем, что ряд адресов в сети Tron, по данным Израиля, использовался террористами, а Tether не предприняла своевременных мер по заморозке их активов — подсанкционные кошельки были заблокированы только 16 октября.
Reuters заявил о переориентации террористов на криптопереводы в сети Tron
«За этим предупреждением последовало фактическое взятие под контроль властями США криптобиржи Binance, которую обязали уйти из Соединенных Штатов и выплатить рекордный штраф в $4,3 млрд. На пресс-конференции 22 ноября в адрес Binance звучали обвинения в пособничестве террористам, а также в несоблюдении западных санкций», — рассуждает Иванов.
США против Binance: как отразятся на рынке штраф в $4 млрд и уход Чжао
До этого момента Tether сотрудничала с правоохранительными органами и по запросам блокировала свои токены на кошельках, связанных с криминальной активностью. К настоящему моменту, по данным «Шард», в черном списке компании уже более 1 тыс. адресов кошельков. Теперь компания показывает, что займет активную позицию в вопросе анализа транзакций, а также обеспечит более оперативное взаимодействие с американскими правоохранителями и разведслужбами. Поскольку говорится о расширении сотрудничества не только с ФБР и Секретной службой, но и Минюстом, то очевидно, что будет усилена борьба не только с финансированием террористов, но и обходом санкций, предсказывает Иванов.
Российские кошельки
С технической точки зрения в процессе блокировки активов компанией ничего не изменится, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Tether всегда оставляла за собой право подвергать транзакции цензуре и замораживать кошельки по запросу правоохранительных органов. Отчасти именно в ответ на такую механику были придуманы так называемые алгоритмические стейблкоины, уточняет эксперт. Возможно, в компании хотят упростить взаимодействие с регуляторами, но уже сейчас «этот процесс отлажен». Это также могут быть имиджевые заявления и попытка спекулировать на новостях, допускает аналитик.
Заморозка или внесение адреса в черный список на уровне блокчейна с момента запуска возможны у всех обеспеченных фиатными валютами стейблкоинов, и это никогда не было тайной, соглашается Таисия Романова. Однако публичная готовность замораживать адреса, связанные с санкциями, потенциально может доставить неудобства пользователям, взаимодействующим с промаркированными кошельками или являющимся владельцами подобных средств.
Системы маркировки кошельков и конкретных транзакций применяются на большинстве криптобирж и других сервисах, работающих в легальном поле. За счет прозрачности блокчейна как публичного реестра переводов в криптовалюте системы мониторинга отслеживают пересечение транзакций с маркированными источниками — подсанкционными обменными сервисами, кошельками преступников или так называемыми криптомиксерами. Если на аккаунт пользователя поступают средства с маркированного адреса с негативной репутацией, это повышает так называемый risk score криптовалюты, а служба комплаенса биржи может заблокировать эти средства.
«Еще в марте 2022 года в ответ на запросы от украинской стороны в Tether дипломатично ответили, что будут блокировать средства, если на это будет соответствующее распоряжение от OFAC. Эта новость, к слову, вызвала массовый переход на альтернативные стейблкоины, такие как DAI и UST. Второй скачок капитализации UST [до его краха] был как раз после этих новостей», — поясняет Романова.
По ее наблюдениям, в декабре 2022 года в системах по анализу криптовалюты усовершенствовали проверку адресов в сети Tron. В результате множество адресов с токенами USDT стандарта TRC-20, взаимодействующих с российской площадкой Garantex (ранее внесенной в санкционный список), оказались промаркированы задним числом с типом риска «санкции». Позднее в список добавились и другие типы рисков, например «пособничество терроризму». В январе 2023-го примерно то же самое произошло после ареста руководителей площадки Bitzlato.
Основатель Bitzlato признал вину в незаконных криптопереводах на $700 млн
«Уже было два случая, когда владелец адреса с маркировкой «санкции» не смог вывести средства именно на уровне блокчейна. Оба перевода делались в сети Tron, и транзакции получали по итогу статус Failed transaction-Revert», — делится Романова. Пользователям стейблкоинов стоит уделять внимание профилактике и проверке своих кошельков на маркировку или задуматься о временном переходе на USDT в менее популярных сетях, считает она.
У американских правоохранителей накоплен большой массив данных о транзакциях российских лиц, как минимум потому что российские биржи и обменники в большинстве случаев пользуются западными решениями в сфере так называемой ончейн-аналитики, поясняет Федор Иванов. По его мнению, следует ожидать более активного вовлечения Tether в анализ совершаемых транзакций, а в дальнейшем, возможно, допуск к платформе пользователей только после прохождения процедуры «знай своего клиента» (know your customer, KYC). Такая модель реализована, например, у Societe Generale в его привязанном к евро стейблкоине EURCV, который был запущен в этом месяце.
Тренд на внедрение механизмов по борьбе с отмыванием денег (anti-money laundering, AML) наблюдается уже несколько лет, дополняет Никита Зуборев. В современных реалиях KYC внедряют даже небольшие сервисы, в том числе обменные пункты. Большинство из них работают по соглашению с различными криптовалютными биржами, которые, в свою очередь, подчиняются всем директивам регуляторов.
Несмотря на неоднозначные заявления компании Tether, эмиссия USDT продолжает расти. Это в первую очередь связано с невысокими доверием к другим стейблкоинам и серьезному перетоку капитала из BUSD — «официального» стейблкоина биржи Binance, эмиссию которого запретили американские регуляторы в начале 2023 года. Консервативная аудитория может расценивать новую риторику Tether положительно, допускает Зуборев, ведь сговорчивость компании в вопросах соблюдения санкций обеспечивает им некую стабильность и защищенность.
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.
Автор
Андрей Лузгин
Источник: www.rbc.ru