Власти нескольких юрисдикций, включая Каймановы острова, Таиланд и Сингапур, открыли расследования в отношении криптовалютной биржи Binance.
Также Агентство финансовых услуг Японии вынесло предупреждение Binance за работу без лицензии. Также Великобритания запретила местному подразделению биржи осуществлять деятельность в стране.
Кроме того, Binance приостановила прием депозитов в евро через SEPA, одну из крупнейших платежных систем в Европе.
Недавно Binance также отключила возможность пополнения счетов через британскую систему Faster Payments, а банк Barclays запретил своим британским клиентам переводить платежи в адрес биржи с обслуживаемых им дебетовых и кредитных карт.
На фоне всех этих событий генеральный директор Binance Чанпэн Чжао опубликовал открытое письмо. Он сравнил внимание мировых регуляторов к его компании с развитием автомобильной отрасли, где «законы и требования разрабатывались на ходу»:
«Мы наблюдаем более широкое распространение криптовалют на мировом уровне и потребность в более четких регуляторных основах в различных странах. На самом деле, усиление регулирования — это позитивный признак».
Чжао утверждает, что на сегодняшний день Binance — «единственная платформа для обмена криптовалют, использующая программу ответственного трейдинга». В качестве доказательств он обращает внимание на обучающие материалы, ограничения при торговле высокорисковыми продуктами, наличие фонда SAFU для компенсации убытков пользователей от взломов и прочих нештатных ситуаций, а также строгие политики в отношении инсайдерского трейдинга, запрещающие активное обращение новых криптовалют на протяжении 30 дней.
Также Чжао напомнил о сотрудничестве Binance с правоохранительными органами различных стран:
«В 2021 году мы уже ответили на 5600 запросов в рамках ведущихся расследований, что на 100% превышает показатель 2020-го. Одним из последних таких случаев стала помощь в поимке участников киберпреступной группировки, ответственной за отмывание более чем 500 млн долларов, полученных от деятельности в даркнете и высокопрофильных кибератак».
Обеспечение правового соответствия Чжао называет беспрерывным процессом, особенно в такой новой отрасли, как криптовалютная. Он признает, что за четыре года своего существования Binance «не всегда устраивала все именно так, как следует, но компания учится и развивается с каждым днем».
В рамках дальнейшего совершенствования политик правового соответствия Чжао назвал три направления:
- Расширение команды по международному комплаенсу;
- Увеличение и без того надежных соглашений в этой области;
- Адаптацию бизнеса к требованиям местных регуляторов.
Чжао добавляет:
«Мы знаем, что проживаем переломный момент вместе со всей отраслью. Это только первые шаги. Мы стремимся к повышению свобод и распространению финансовых услуг ради формирования лучшего человеческого общества. Мы твердо верим в то, что наша отрасль принесет пользу обществу за счет создания более инклюзивных финансовых возможностей. Но воплощение этого видения невозможно без поддержки и направления регуляторов и законодателей, которые понимают, что инновации обладают наиболее долгосрочным устойчивым воздействием, если подкрепляются правовыми основами, направленными на защиту интересов всех участников».
Источник: ru.ihodl.com
