Мошенники в сфере криптовалют: как защитить свои деньги
На что идут злоумышленники, чтобы обмануть пользователей и получить их средства и что нужно делать, чтобы не стать жертвой мошенничества
Количество криптомошенничеств и других «корыстных преступлений, где виртуальная валюта выступает в качестве предмета преступления», ежегодно растет в России на 400%, по данным МВД РФ.
В качестве причины министерство указывает неясный правовой статус цифровых активов, анонимность контрагентов, трудности в отслеживании и невозможность отнесения криптовалюты к объектам гражданских прав.
Существует несколько самых распространенных схем и приемов, которые используют мошенники:
- Пирамида с элементами MLM. Например, проект One Coin — криптовалюта, которая не имела собственного блокчейна, но привлекла за три года существования €4 млрд инвестиций;
- Раздача подарков (от англ. «giveaway»). В рамках этой схемы мошенничества пользователям предлагают отправить криптовалюту на определенный кошелек и получить обратно в два раза больше. Обычно это делают от имени известных людей, например, главы Tesla и SpaceX Илона Маска или создателя Ethereum Виталика Бутерина. Для этого создаются фейковые аккаунты в социальных сетях, таких, как Twitter, Telegram, Facebook;
- Обещание быстрого заработка. Мошенники заманивают своих жертв легким заработком, быстрым и/или крупным доходом без сильных трудозатрат. При этом для получения прибыли зачастую необходимо вначале отправить деньги мошенникам;
- Романтический скам (romance scum) — завязывание с жертвой личных связей с последующим предложением вложиться в какой-нибудь криптопроект.
Нередко используется комбинация схем: с парижанином Набилем Алуани мошенник познакомился в Linkedin, вошел к нему в доверие, благодаря которому Алуани заработал «самые быстрые $50 в своей жизни», якобы на криптовалютном трейдинге. Затем Алуани отдел все свои сбережения, и в итоге потерял $78 тыс.
С похожей ситуацией столкнулся и житель Пензы: он получил в соцсети «ВКонтакте» приглашение принять участие в торгах на криптовалютной бирже и вложил в биткоин 3,5 млн рублей. Когда курс биткоина стал падать, мужчина захотел вывести свои деньги — но сайт оказался мошенническим. Было возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «мошенничество», преступникам грозит 10 лет тюремного заключения.
Содержание:
Каналы вовлечения
Пользователи регулярно теряют деньги на фишинговых сайтах. Фейковые интернет-ресурсы выглядят почти в точности как подлинный сайт реального проекта, но имеют практически незаметные отличия. Например, отличие может быть в одной букве или знаке препинания. Например, сотрудница стоматологической клиники в Волгограде потеряла более 3 млн. рублей на фишинговом сайте криптобиржи.
Отдельный способ мошенничества — поддельные мобильные приложения, доступные для загрузки через Google Play и App Store. Они выглядят почти как настоящие, но могут незначительно отличаться логотипом. Были обнаружены поддельные мобильные приложения для криптобирж Gemini, Bitwala, Kraken, Binance, BitcoinHK, Bittrex, BitFlyer и TDBank.
В этом году мошенники часто выдают себя за Илона Маска. Например, гражданин Германии потерял ₤400 тыс. ($560 тыс.) на «раздаче подарков» от лица Илона Маска: в Twitter от имени бизнесмена мошенники пообещали удвоить биткоины, если человек успеет перевести их на указанный аккаунт до определенного времени.
На эту же схему попалась учительница из Брайтона (Великобритании) Джули Бушнелл: объявление, что Маск удвоит все вложенные деньги, было размещено на поддельном сайте BBC News. Бушнелл вложила все, что она откладывала на покупку дома — ₤9 тыс. По данным Федеральной торговой комиссии США (FTC), за последние шесть месяцев имитаторы Илона Маска украли не менее $2 млн.
Согласно опубликованным FTC данным, количество криптовалютных мошенников резко возросло с октября, достигнув рекордного уровня в первом квартале 2021 года: пострадало 7 тыс. человек, общая сумма потерь превысила $80 млн, средняя — $3,25 тыс.
Количество заявлений от граждан США выросло в 12 раз, заявленные убытки — на 1000%, по сравнению с тем же периодом годом ранее. По статистике FTC, от инвестиционного криптомошенничества сильнее других страдают люди в возрасте от 20 до 49 лет, за последние четыре года их обращения в правоохранительные органы участились в пять раз. Люди старше 50 лет теряют деньги реже, но потерянные ими суммы больше.
Как госорганы пытаются защитить граждан
В первую очередь с криптовалютным мошенничеством борются регуляторы, которые предупреждают людей о возможных опасностях. Например, в январе этого британский регулятор FCA предупредил, что инвестируя в криптовалюты пользователям стоит быть готовыми потерять все.
В июле представитель DFSA, регулирующего органа в ОАЭ призвал иностранцев и граждан страны быть внимательнее при инвестициях в криптовалюты. В России большую часть подобных предупреждений публикует Центральный Банк. В начале июня он опубликовал черный список компаний, в который вошли нелегально действующие финансовые организации. В том числе в списке оказалось и несколько организаций, проводящих операции с криптовалютами, в которых регулятор усмотрел «признаки финансовых пирамид» среди которых MMM Bitcoin и Finiko.
Отслеживать мошенников стремятся аналитические компании, такие, как Whale Alert. По данным сервиса, за январь—март 2021 года мошенники заработали на схеме «раздача подарков» более $18 млн, это на два миллиона долларов больше, чем за весь 2020 год.
Как защититься от мошенничества с криптовалютой
Любое предложение послать криптовалюту неизвестной или подозрительной организации, либо же частному лицу, скорее всего является мошенничеством. Аналогично с большим недоверием стоит относится к сообщениям с различными «щедрыми предложениями», приходящим на почту, в мессенджеры и социальные сети.
Для того, чтобы не попадаться на фишинговые сайты, нужно использовать только проверенные ссылки. Стоит помнить, что любая фиксированная и гарантированная доходность — характерный признак для сомнительной финансовой организации.
Мошенники пользуются незнанием людей, так как на крипторынке всегда много новичков. Поэтому в первую очередь для того, чтобы уберечься от мошенничества, надо повышать свою финансовую грамотность и разбираться в том, как устроена блокчейн-индустрия.
— 6 лет Ethereum. Главное о конкуренте биткоина в простых карточках
— Число биткоинов на криптобиржах снизилось до уровня 2018 года
— Когда криптовалюта опять подорожает. Подкаст «Новая волна роста биткоина»
Автор
Илья Ильинский
Источник: www.rbc.ru