Эксперт рассказал о причинах закрытия криптовалютного сервиса LocalBitcoins “/> { “@context”: “https://schema.org”, “@type”: “BreadcrumbList”, “itemListElement”: [{ “@type”: “ListItem”, “position”: 1, “name”: “✅РБК”, “item”: “https://www.rbc.ru/” },{ “@type”: “ListItem”, “position”: 2, “name”: “✅РБК Крипто”, “item”: “https://www.rbc.ru/crypto/” },{ “@type”: “ListItem”, “position”: 3, “name”: “✅Статья”, “item”: “https://www.rbc.ru/crypto/tags/?tag=%D0%A1%D1%82%D0%B0%D1%82%D1%8C%D1%8F” },{ “@type”: “ListItem”, “position”: 4, “name”: “✅Не справились с AML? Почему LocalBitcoins закрылся после 10 лет работы”, “item”: “https://www.rbc.ru/crypto/news/63e63e499a794720fa102830″ }] } window.foxConfig = { project: ‘crypto’, page: ‘default’, }; RA.config.set(‘fox’, true); RA.config.set(‘fox-video’, true); RA.repo.banner = { isHalt: function() { return false; }, getService: function() { return { getPlaces: function() { return []; }, createPlaceholder: function(){ return null; } } }, addFloatTargetingKeyValue: function() {}, addFloatHideBanners: function() {}, setTargeting: function() {}, addEventListener: function() {}, removeEventListener: function() {}, run: function() {}, refresh: function() {}, clear: function() {}, exclusiveValue: function() {}, checkAdBlock: function() { return 1; }, clearTargeting: function() {}, getFloatHideBanners: function() {}, disableRefresh: function() {}, EVENTS: {} }; const helpers = window.RA.repo.helpers; let hashCode = 0; if (helpers && helpers.hashCode) { hashCode = helpers.hashCode(RA.repo.banner.checkAdBlock.toString()); } window.RA.config.set(‘bHashCode’, hashCode); RA.version = 10; RA.env = (‘production’ || ‘production’); // develop, test, staging, production RA.config.set(‘device.isMobile’, false); RA.config.set(‘device.isApp’, false); RA.config.set(‘ajax.prefix’, ‘/crypto/v2/’); RA.config.set(‘layout.mainMenuHeight’, 105); RA.config.set(‘layout.toplineHeight’, 45); RA.config.set(‘layout.headerHeight’, 60); RA.config.set(‘layout.layoutMinBreakpoint’, 1260); RA.config.set(‘layout.layoutMinWidth’, 980); RA.config.set(‘layout.bottomBannerHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.billboardHeight’, 250); RA.config.set(‘layout.isLogoBW’, false); RA.config.set(‘layout.templatePath’, ‘public’); RA.config.set(‘urls.common_static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/common/common-10.9.85/’); RA.config.set(‘urls.static’, ‘//s.rbk.ru/v2_crypto_static/crypto-2.0.33/’); RA.config.set(‘urls.image’, ‘https://s.rbk.ru/v2_crypto_static/current/images/’); RA.config.set(‘domain’, ‘.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainAuth’, ‘https://auth.rbc.ru’); RA.config.set(‘domainApigw’, ‘https://apigw.rbc.ru’); RA.config.set(‘pro.cookie’, ”); RA.config.set(‘video.off’, false); RA.config.set(‘paywall.user.logined’, false); RA.config.set(‘paywall.user.paid’, false); RA.config.set(‘mainPage’, false); RA.config.set(‘showBanners’, true); RA.config.set(‘noVideo’, false); RA.config.set(‘disableThirdPartyScripts’, false); RA.config.set(‘newslist’, [“63e65d269a794730c3081a77″,”63e653179a79472b9e9a62ec”,”63e644f99a794724be00e406″,”63e6204c9a79470f58284b3f”,”63e618459a79470a972fab49″,”63e5fc449a794781b93b77f3″,”63e6088d9a794703457df41f”,”63e5e4819a794777e01b5b7c”,”63e5ddea9a794773c424a470″,”63e524429a7947452471c28b”,”63e4ffb39a794734516a5212″,”63e4eee29a79472c4afb3072″,”63e4e1b79a7947252a5e2cb8″,”63e4cac49a794719e524676f”,”63e4c0279a794714f15c8ee4″,”63e4b54d9a79470f48cdf921″,”63e49bfe9a7947fea67767bc”,”63e48e429a7947f845fe2ae3″,”63e3d1829a7947c82cc6a215″,”63e3b3d19a7947bb49f93fca”,”63e39ffc9a7947b116295f23″,”63e388df9a7947a5cadd41f8″,”63e392549a7947aa0db4a3f6″,”63e37aa49a79479eff0b09eb”,”63e370e19a79479a56451e4c”]); RA.config.set(‘newsTypeList’, {“63e65d269a794730c3081a77″:”article”,”63e653179a79472b9e9a62ec”:”article”,”63e644f99a794724be00e406″:”article”,”63e6204c9a79470f58284b3f”:”article”,”63e618459a79470a972fab49″:”article”,”63e5fc449a794781b93b77f3″:”article”,”63e6088d9a794703457df41f”:”article”,”63e5e4819a794777e01b5b7c”:”article”,”63e5ddea9a794773c424a470″:”article”,”63e524429a7947452471c28b”:”article”,”63e4ffb39a794734516a5212″:”article”,”63e4eee29a79472c4afb3072″:”article”,”63e4e1b79a7947252a5e2cb8″:”article”,”63e4cac49a794719e524676f”:”article”,”63e4c0279a794714f15c8ee4″:”article”,”63e4b54d9a79470f48cdf921″:”article”,”63e49bfe9a7947fea67767bc”:”article”,”63e48e429a7947f845fe2ae3″:”article”,”63e3d1829a7947c82cc6a215″:”article”,”63e3b3d19a7947bb49f93fca”:”article”,”63e39ffc9a7947b116295f23″:”article”,”63e388df9a7947a5cadd41f8″:”article”,”63e392549a7947aa0db4a3f6″:”article”,”63e37aa49a79479eff0b09eb”:”article”,”63e370e19a79479a56451e4c”:”article”}); RA.config.set(‘project’, ‘crypto’); RA.config.set(‘readmore.url’, ‘/crypto/geo/interesting/news/’); adv.rbc.ru Крипто Телеканал Pro Инвестиции Мероприятия РБК+ Новая экономика Тренды Недвижимость Спорт Стиль Национальные проекты Город Крипто Дискуссионный клуб Исследования Кредитные рейтинги Франшизы Газета Спецпроекты СПб Конференции СПб Спецпроекты Проверка контрагентов РБК Библиотека Подкасты ESG-индекс Политика Экономика Бизнес Технологии и медиа Финансы РБК Компании … Скрыть баннеры

Не справились с AML? Почему LocalBitcoins закрылся после 10 лет работы

Директор по аналитике ООО «КоинКит» Станислав Рождественский в авторской колонке «РБК-Крипто» разобрал произошедшее с финским криптосервисом и рассказал о влиянии этого события на всю индустрию

Станислав Рождественский — директор по аналитике ООО «КоинКит»

9 февраля 2023 года крупная криптовалютная P2P-платформа LocalBitcoins объявила, что приостанавливает свою деятельность.

«С сожалением сообщаем, что, несмотря на наши усилия по преодолению сложностей, возникающих в ходе нынешней, очень холодной криптозимы, мы пришли к выводу, что LocalBitcoins больше не может предоставлять услуги по торговле биткоином», — говорится в заявлении администрации площадки.

В настоящее время остановлена регистрация новых пользователей. 16 февраля будут прекращены торговые операции. С 17 февраля пользователи смогут только выводить свои средства с биржевых кошельков, эта функция будет доступна в течение 12 месяцев.

Кто такие LocalBitcoins?

Компания LocalBitcoins, зарегистрированная в Хельсинки, работала с 2012 года как платформа для Р2Р-сделок с криптовалютой по всему миру. Пользователь мог завести на площадку криптовалюту и продать ее другому пользователю за фиатные деньги, которые перечислялись вне площадки (OTC — over the counter) любым удобным для участников сделки способом. Этот популярный прием для конвертации криптовалюты в фиат можно встретить на любой крупной бирже (Binance, Huobi и др.)

В свое время основатель площадки Йеремиас Кангас (Jeremias Kangas) в интервью Bitcoinist заявлял, что LocalBitcoins обеспечивает пользователям «повышенную конфиденциальность», поскольку не требует никакой идентификации. До 2019 года сервис даже позволял пользователям покупать и продавать биткоины за наличные при непосредственной встрече. Неудивительно, что в итоге LocalBitcoins стала магнитом для криптовалюты, заработанной незаконным путем. По данным блокчейн-аналитики, всего за время работы платформы через нее прошло более 60 тыс. BTC (около 100 млрд руб.) с даркнет-маркетплейса «Гидра». Это менее 1% от общего оборота сервиса, но сумма все равно значительная: получается, что LocalBitcoins была крупнейшим контрагентом нелегальной торговой площадки.

В 2020 году сомнительные операции LocalBitcoins стали достоянием общественности–аналитическая компания CipherTrace посвятила им целую главу в отчете о криптопреступлениях и отмывании денег. В администрации платформы сделали выводы и ужесточили свои AML- и KYT-политики, после чего пользователи стали массово жаловаться на блокировку аккаунтов без предупреждения. С одной стороны, за счет этого удалось избежать закрытия площадки правоохранительными органами. С другой стороны, это оттолкнуло от LocalBitcoins часть клиентов.

Не дремали и конкуренты — на рынок P2P выходили другие крупные игроки. В 2019 году свою Р2Р-секцию запустила биржа Binance, предложив клиентам более выгодные условия. LocalBitcoins берет за размещение на своей платформе объявления о покупке или продаже криптоактивов комиссию 1%, а комиссия Binance, в зависимости от конкретной валюты, составляет от 0 до 0,35%.

В результате этих факторов LocalBitcoins начала стремительно терять долю рынка: если в 2019 году оборот площадки превышал $50 млн в неделю, то к 2022 году показатель упал почти в 10 раз. В конце 2022 года появились слухи о скором банкротстве компании. И, судя по всему, они были не просто слухами.

Выводы

По поводу ситуации вокруг LocalBitcoins пока нет комментариев со стороны правоохранительных органов, поэтому нельзя говорить о принудительном закрытии площадки. Время покажет, сможет ли сервис из Финляндии рассчитаться со всеми своими клиентами, либо попытается вывести средства и окажется очередным «скамом».

Наиболее вероятной причиной закрытия LocalBitcoins видится неспособность компании адаптироваться к ужесточаемым требованиям законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Изначально ее бизнес-модель строилась на анонимном (т.е. без процедур KYC) доступе пользователей к платформе и децентрализованном обмене. Клиенты, которые ценят анонимность, были готовы платить комиссию по более высоким ставкам. Попытка перестроить бизнес-модель под новые правила привела к оттоку клиентов к конкурентам, предлагающим более выгодные финансовые условия, и падению оборотов.

Сейчас уже очевидно, что строить криптовалютный бизнес без соблюдения требований регуляторов в области проверки клиентов (KYC) и транзакций (KYT) опасно, и эти условия нужно изначально закладывать в бизнес-модель. Работать на рынке становится сложнее, времена «истинных криптоанархистов» уходят в прошлое. Регулирование ужесточается, конкуренция растет, и способность приспособиться к меняющимся условиям становится залогом выживания на рынке. С другой стороны, криптовалютный рынок становится более цивилизованным, что приближает момент официального признания криптовалют в качестве удобного, высокотехнологичного финансового инструмента будущего.

— Binance повысит комиссию за вывод средств

— Биржа Kraken закрыла стекинг в США и заплатит там штраф в $30 млн

— Bloomberg: Регулятор США начал проверку эмитента стейблкоина Binance USD

— Хакеры получили $10 тыс. за взлом аппаратного криптокошелька OneKey

— Новые доллары. Что необходимо знать про стейблкоины в 2023 году

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Автор

Станислав Рождественский

Источник: www.rbc.ru

Comments (0)
Add Comment